В интернете можно найти множество историй о людях, которые якобы пришли в криптотрейдинг и почти без усилий заработали большие деньги. Такие рассказы сопровождаются фотографиями дорогих автомобилей, путешествий и красивой жизни.
Однако трейдинг - это не быстрый и лёгкий способ заработка. Это сложная и высокорисковая деятельность, которая требует знаний, дисциплины, хладнокровия и постоянной работы над ошибками.
Ни одна стратегия не гарантирует прибыль. Даже опытные трейдеры совершают убыточные сделки, а некоторые участники рынка полностью теряют вложенные средства.
Вот 12 правил, которые помогут новичку избежать наиболее распространённых ошибок.
1. Используйте только свободные деньги
Вкладывайте в криптовалюту только ту сумму, потеря которой не повлияет на ваш привычный уровень жизни.
Не используйте для трейдинга:
- кредитные деньги;
- средства, предназначенные для аренды, ипотеки или текущих расходов;
- финансовую подушку;
- деньги, которые понадобятся вам в ближайшее время.
На криптовалютном рынке существуют не только ценовые, но и операционные риски: взломы, банкротства бирж, блокировка аккаунтов, делистинг токенов, мошенничество и потеря доступа к кошельку.
Не существует универсального процента дохода, который следует направлять на криптовалюту. Размер вложений зависит от вашего бюджета, финансовых обязательств и отношения к риску. Главное правило: не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.
2. Относитесь к трейдингу как к работе, а не как к игре
Трейдинг не должен превращаться в азартную игру. Перед началом торговли определите:
- размер торгового капитала;
- допустимый риск;
- цели и срок их достижения;
- используемые стратегии;
- условия входа и выхода из сделки;
- порядок фиксации прибыли и убытков;
- размер комиссий и возможных налогов.
Не ставьте цель «заработать любой ценой». Результат торговли невозможно полностью контролировать. Гораздо полезнее оценивать качество своих решений: соблюдали ли вы стратегию, правильно ли рассчитали риск и не поддались ли эмоциям.
3. Составьте торговый план
До открытия позиции вы должны знать:
- почему входите в сделку;
- по какой цене планируете покупку;
- где зафиксируете прибыль;
- при каком условии признаете сценарий ошибочным;
- какой максимальный убыток готовы принять.
Торговый план помогает принимать решения заранее, а не в момент, когда рынком управляют страх и жадность.
Ведите журнал сделок. Записывайте точку входа, основания для сделки, установленный риск, результат и допущенные ошибки. Со временем журнал поможет понять, какие решения приносят результат, а какие регулярно приводят к потерям.
Если вы получили несколько убытков подряд, сделайте паузу. Не пытайтесь немедленно вернуть потерянное увеличением размера следующей позиции. Желание «отыграться» часто приводит к ещё большим убыткам.
4. Не используйте кредитное плечо в начале обучения
Кредитное плечо увеличивает не только потенциальную прибыль, но и возможные потери. Из-за высокой волатильности криптовалют даже непродолжительное движение цены против позиции может привести к её принудительной ликвидации.
Новичку лучше начинать со спотовой торговли без заёмных средств. Это позволяет изучить работу ордеров, управление капиталом и поведение рынка без дополнительного риска ликвидации.
Особенно опасно использовать большое плечо при торговле низколиквидными активами. Их цена может резко измениться, а закрыть позицию по ожидаемой цене получится не всегда.
5. Выбирайте ликвидные криптовалюты
Ликвидность показывает, насколько легко купить или продать актив без существенного изменения его цены.
У ликвидных криптовалют обычно:
- большой объём торгов;
- узкая разница между ценой покупки и продажи;
- меньше проскальзывание;
- больше торговых площадок и доступных пар;
- ниже риск невозможности быстро закрыть позицию.
Высокая капитализация и популярность не гарантируют роста или безопасности. Даже крупные криптовалюты могут значительно упасть в цене.
Перед покупкой изучите назначение проекта, команду, токеномику, объём торгов, распределение токенов, историю инцидентов и доступность актива на надёжных площадках.
Не покупайте монету только потому, что её активно обсуждают в социальных сетях.
6. Диверсифицируйте риски
Не вкладывайте весь капитал в одну криптовалюту, одну стратегию или одну торговую площадку.
При этом покупка большого количества похожих альткоинов не всегда является настоящей диверсификацией. Во время падения рынка большинство криптоактивов может одновременно снижаться в цене.
Разделяйте:
- инвестиционный и торговый капитал;
- долгосрочные позиции и краткосрочные сделки;
- средства для торговли и резерв;
- активы, находящиеся на бирже, и средства, которые не нужны для текущих операций.
Необязательно открывать счёт на множестве бирж. Каждая дополнительная площадка создаёт новые риски: взлом, блокировку аккаунта, ошибки при переводе и усложнение учёта.
На бирже желательно хранить только средства, необходимые для торговли. Долгосрочное хранение требует отдельного подхода к безопасности.
7. Ограничивайте риск по каждой сделке
Не открывайте позицию на весь депозит.
Размер позиции и риск по сделке - не одно и то же. Например, позиция может составлять 10% капитала, но при правильно установленном стоп-уровне потенциальный убыток будет значительно меньше.
Новичкам часто рекомендуют ограничивать риск по одной сделке небольшой долей торгового капитала. Однако конкретный процент зависит от стратегии, волатильности актива и допустимой просадки.
Заранее определите:
- максимальный убыток по одной сделке;
- максимальный дневной или недельный убыток;
- количество одновременно открытых позиций;
- условие, после которого торговля временно прекращается.
Главная задача начинающего трейдера - не получить максимальную прибыль, а сохранить капитал и накопить опыт.
8. Не перегружайте график индикаторами
Большое количество индикаторов не делает прогноз точнее. Многие из них используют одни и те же данные и лишь по-разному отображают движение цены.
Для начала достаточно изучить:
- тренд;
- уровни поддержки и сопротивления;
- объём торгов;
- рыночную структуру;
- несколько понятных индикаторов;
- принципы размещения ордеров и стопов.
Технический анализ не предсказывает будущее. Он помогает формулировать вероятные сценарии и выбирать условия, при которых сделка имеет приемлемое соотношение потенциальной прибыли и риска.
Не используйте инструмент или стратегию, принцип работы которых вы не понимаете.
9. Начинайте с более крупных таймфреймов
На небольших временных интервалах много рыночного шума и резких движений. Новичку бывает трудно отличить значимый сигнал от случайного колебания цены.
Недельный и дневной графики помогают оценить общий тренд. Четырёхчасовой и часовой графики можно использовать для поиска уровней и планирования сделки.
Это не означает, что крупный таймфрейм гарантирует правильное решение. Однако он даёт больше времени для анализа и снижает вероятность импульсивного входа.
Скальпинг на минутных графиках требует быстрой реакции, опыта, строгой дисциплины и учёта комиссий. Для новичка это один из наиболее сложных форматов торговли.
10. Контролируйте эмоции
Две наиболее опасные эмоции трейдера - страх и жадность.
Страх может заставить закрыть позицию после резкого падения, даже если торговый сценарий ещё не нарушен. Жадность, наоборот, мешает зафиксировать прибыль или заставляет войти в актив после стремительного роста.
Избегайте:
- торговли из желания отыграться;
- покупок из-за страха упустить рост;
- увеличения позиции после убытка без предусмотренного плана;
- сделок под влиянием чужой прибыли;
- постоянной проверки графика без необходимости.
Если знакомый заработал больше, это не означает, что ваша сделка была плохой. Оценивать решение следует по тому, насколько оно соответствовало вашему плану и допустимому риску.
11. Проверяйте информацию и не доверяйте обещаниям гарантированной прибыли
Никто не знает со стопроцентной уверенностью, куда пойдёт цена через пять минут, месяц или год. Трейдинг - это работа с вероятностями.
С осторожностью относитесь к людям, которые обещают:
- гарантированную прибыль;
- стабильный доход без риска;
- точные торговые сигналы;
- секретную инсайдерскую информацию;
- возврат денег, если прогноз не сбудется;
- многократный рост малоизвестной монеты.
Схема с «секретным токеном» может быть обычным pump-and-dump. Организаторы заранее покупают низколиквидный актив, затем убеждают подписчиков одновременно его приобрести. Рост создаётся деньгами участников, после чего организаторы продают свои монеты. Поздно вошедшие покупатели остаются с активом, который невозможно продать по ожидаемой цене.
Используйте официальные сайты проектов, заявления разработчиков, документы бирж и авторитетные информационные источники. Проверяйте важную информацию по нескольким независимым каналам.
Однако даже достоверная новость не указывает однозначно, как поведёт себя цена. Рынок мог учесть событие заранее или отреагировать на него иначе, чем ожидалось.
12. Периодически фиксируйте результат
Прибыль в приложении остаётся нереализованной до тех пор, пока позиция не закрыта.
Заранее определите, какую часть прибыли вы будете:
- оставлять в торговом капитале;
- переводить в менее волатильные активы;
- выводить с биржи;
- направлять в финансовый резерв.
Необязательно выводить прибыль после каждой сделки. Но и постоянное реинвестирование всего заработанного увеличивает сумму, подверженную рыночному и платформенному риску.
Периодическая фиксация результата помогает защитить часть капитала и не превращать виртуальную прибыль в последующий убыток.
Главное правило
Цель новичка - не угадать следующую монету, которая вырастет в десять раз. В первую очередь необходимо научиться управлять риском, сохранять капитал и принимать решения по заранее установленным правилам.
Трейдинг не гарантирует стабильного дохода и подходит не каждому. Начинайте с небольших сумм, постоянно учитесь и не совершайте сделок, риски которых вы не можете объяснить.
Удачных и обдуманных сделок!