Ռիսկերի կառավարումը կրիպտոարժույթների թրեյդինգում։ Բարդը՝ պարզ լեզվով։

Ռիսկերի կառավարումը կրիպտոարժույթների թրեյդինգում․ բարդը՝ պարզ լեզվով

Ռիսկերի կառավարումը ցանկացած առևտրային ռազմավարության կարևորագույն բաղադրիչներից մեկն է։ Նույնիսկ շուկայի ճշգրիտ վերլուծությունը չի երաշխավորում շահույթ․ գինը կարող է փոխել ուղղությունը նորության, խոշոր գործարքի կամ շուկայի մասնակիցների ընդհանուր տրամադրությունների փոփոխության պատճառով։

Ռիսկերի կառավարման նպատակը վնասաբեր գործարքները բացառելը չէ, քանի որ դա անհնար է, այլ հնարավոր կորուստները սահմանափակելը և առևտրային կապիտալը պահպանելը։

Ներդրեք միայն ազատ միջոցներ

Ներդրումների ոսկե կանոնը կիրառելի է նաև կրիպտոարժույթների թրեյդինգի համար․ օգտագործեք միայն այն գումարները, որոնց կորուստը չի ազդի ձեր սովորական կենսամակարդակի վրա։

Եթե կրիպտոարժույթ գնելու համար ստիպված եք կրճատել ընտանեկան բյուջեն, հետաձգել վարձակալության, սննդամթերքի, վարկի կամ այլ պարտադիր ծախսերի վճարումը, ապա ներդրումներ կատարել չպետք է։

Նույնիսկ եթե գործարքը շատ հեռանկարային է թվում, միջոցների կորստի ռիսկը միշտ առկա է։ Կրիպտոարժույթների շուկան առանձնանում է բարձր տատանողականությամբ, ուստի գինը կարող է կտրուկ փոխվել կարճ ժամանակահատվածում։

Թրեյդինգի համար մի՛ օգտագործեք՝

• վարկային միջոցներ,
• առօրյա ծախսերի համար անհրաժեշտ միջոցներ,
• ֆինանսական պահուստը,
• գումար, որը ձեզ անհրաժեշտ կլինի մոտ ապագայում։

Մի՛ օգտագործեք ամբողջ դեպոզիտը միաժամանակ

Ենթադրենք՝ թրեյդինգի համար հատկացվել է $9 000։ Պարտադիր չէ ամբողջ գումարն օգտագործել դիրքեր բացելու համար։ Օրինակ՝ $6 000-ը կարելի է բաշխել մի քանի գործարքների միջև, իսկ $3 000-ը թողնել որպես պահուստ։

Այս հարաբերակցությունը պարտադիր չէ։ Պահուստի չափը կախված է առևտրային ռազմավարությունից, դիրքերի քանակից և թույլատրելի ռիսկից։ Կարևորն այն է, որ ամբողջ դեպոզիտը չներդնեք մեկ գործարքի մեջ կամ միաժամանակ բազմաթիվ ակտիվներում, որոնք կարող են շարժվել նույն ուղղությամբ։

Կապիտալի ազատ մասը թույլ է տալիս՝

• հաղթահարել շուկայի անկայունության ժամանակահատվածը,
• չփակել դիրքերը միայն ազատ միջոցների բացակայության պատճառով,
• օգտվել նոր հնարավորություններից,
• շարունակել թրեյդինգը մի շարք անհաջող գործարքներից հետո։

Միևնույն ժամանակ, պահուստը չպետք է օգտագործել վնասաբեր դիրքի անվերահսկելի միջինացման համար։ Դիրքը կարելի է մեծացնել միայն այն դեպքում, եթե դա նախապես նախատեսված է առևտրային պլանով։

Ինդիկատորները, մոմային և տեխնիկական վերլուծությունն օգնում են գնահատել հավանական սցենարները, սակայն ճշգրիտ կանխատեսումներ չեն տալիս և արդյունք չեն երաշխավորում։

Գնահատեք հնարավոր շահույթի և ռիսկի հարաբերակցությունը

Գործարք մտնելուց առաջ թրեյդերը պետք է որոշի՝

• մուտքի գինը,
• շահույթի ֆիքսման մակարդակը՝ take profit,
• վնասի սահմանափակման մակարդակը՝ stop loss,
• հնարավոր շահույթը,
• առավելագույն թույլատրելի վնասը։

Հնարավոր շահույթը պետք է արդարացնի ստանձնած ռիսկը։ Տարածված ուղենիշներից մեկը շահույթի և ռիսկի 3:1 հարաբերակցությունն է։ Սա նշանակում է, որ $300 հնարավոր շահույթի համար թրեյդերը պատրաստ է ընդունել ոչ ավելի, քան $100 վնաս։

Դիտարկենք օրինակ։

Բիթքոինի ընթացիկ գինը կազմում է $18 000։ Թրեյդերը բացում է $6 000-ի դիրք և գնում մոտավորապես 0,3333 BTC։ Նա ենթադրում է, որ գինը կարող է աճել մինչև $19 000։

Եթե կանխատեսումն արդարանա՝

• դիրքի արժեքը կկազմի մոտավորապես $6 333,
• շահույթը՝ մինչև միջնորդավճարների հաշվարկը, կկազմի մոտ $333։

Շահույթի և ռիսկի մոտավորապես 3:1 հարաբերակցություն ստանալու համար թույլատրելի վնասը պետք է կազմի մոտ $111։ Այդ դեպքում stop loss-ը պետք է սահմանել մոտավորապես $17 667 մակարդակում։

Հաշվարկն ունի հետևյալ տեսքը՝

• հնարավոր շահույթ՝ մոտ $333,
• հնարավոր վնաս՝ մոտ $111,
• շահույթի և ռիսկի հարաբերակցություն՝ 3:1։

Իրական գործարքում անհրաժեշտ է նաև հաշվի առնել առևտրային միջնորդավճարները, սահքը և stop-օրդերի՝ նշվածից տարբերվող գնով կատարման հնարավորությունը։

3:1 հարաբերակցությունը համընդհանուր պահանջ չէ։ Որոշ ռազմավարություններ ենթադրում են ավելի փոքր հարաբերակցություն, բայց շահութաբեր գործարքների ավելի բարձր տոկոս։ Մյուսները թույլ են տալիս մեծ քանակությամբ փոքր վնասներ՝ մի քանի խոշոր շահութաբեր դիրքերի դիմաց։

Կարևոր է գնահատել ոչ միայն շահույթի և ռիսկի հարաբերակցությունը, այլև առևտրային սցենարի իրականացման հավանականությունը։

Սահմանափակեք յուրաքանչյուր գործարքի վնասը

Դիրք բացելուց առաջ անհրաժեշտ է որոշել, թե դեպոզիտի որ մասն եք պատրաստ կորցնել, եթե կանխատեսումը սխալ լինի։

Օրինակ՝ $9 000 դեպոզիտի դեպքում՝

• 1% ռիսկը կազմում է $90,
• 2% ռիսկը՝ $180,
• 3% ռիսկը՝ $270։

Սկսնակ թրեյդերի համար կապիտալի 3%-ի չափով ռիսկը մեկ գործարքի համար կարող է չափազանց բարձր լինել։ Մի քանի հաջորդական վնասներից հետո դեպոզիտը նկատելիորեն կնվազի։ Հետևաբար, ուսուցման փուլում ավելի խելամիտ է օգտագործել փոքր ռիսկ՝ օրինակ՝ ոչ ավելի, քան կապիտալի 1–2%-ը մեկ գործարքի համար։

Կարևոր է տարբերակել դիրքի չափը և գործարքի ռիսկը։ Թրեյդերը կարող է բացել $6 000-ի դիրք, սակայն ճիշտ հաշվարկված stop loss-ի դեպքում հնարավոր վնասը կսահմանափակվի զգալիորեն ավելի փոքր գումարով։

Սահմանեք կորուստների ամսական սահմանաչափ

Բացի մեկ գործարքի ռիսկը սահմանափակելուց, օգտակար է սահմանել օրվա, շաբաթվա կամ ամսվա համար առավելագույն թույլատրելի կորուստը։

Օրինակ՝ թրեյդերը կարող է սահմանել կանոն․ եթե ամսական ընդհանուր անկումը հասնում է դեպոզիտի 10%-ին, թրեյդինգը ժամանակավորապես դադարեցվում է։ Դրանից հետո անհրաժեշտ է վերլուծել գործարքները, գտնել սխալները և գնահատել՝ արդյոք օգտագործվող ռազմավարությունը համապատասխանում է շուկայի ներկա վիճակին։

10% սահմանաչափը օրինակ է, այլ ոչ թե համընդհանուր նորմ։ Պահպանողական թրեյդերը կարող է սահմանել զգալիորեն ավելի ցածր սահմանաչափ։

Գլխավորը սահմանաչափը նախապես որոշելն է և այն չավելացնելը՝ կորցրած գումարը վերադարձնելու ցանկության ազդեցության տակ։
 

Օգտագործեք գործիքներ ռիսկը հաշվարկելու համար

Պարտադիր չէ բոլոր հաշվարկները ձեռքով կատարել։ Դիրքի չափը և հնարավոր շահույթի ու վնասի հարաբերակցությունը որոշելու համար կարելի է օգտագործել՝

• Excel կամ Google Sheets աղյուսակներ՝ պատրաստի բանաձևերով,
• դիրքի չափի հաշվիչներ,
• TradingView-ի «Երկար դիրք» և «Կարճ դիրք» գործիքները,
• առևտրային մատյան։

Նման գործիքներն օգնում են նախապես տեսնել հնարավոր շահույթն ու վնասը անմիջապես գրաֆիկի վրա։ Սակայն սկզբնական տվյալների ճշտության և վերջնական որոշման պատասխանատվությունը միշտ մնում է թրեյդերի վրա։

Ամփոփում

Բոլոր թրեյդերներն էլ վնասաբեր գործարքներ են կատարում։ Անհնար է մշտապես և անսխալ կանխատեսել կրիպտոարժույթների շուկայի շարժը։

Ռիսկերի գրագետ կառավարումն օգնում է՝

• սահմանափակել կորուստները,
• հաղթահարել մի շարք անհաջող գործարքներ,
• խուսափել հուզական որոշումներից,
• պահպանել առևտրային կապիտալը,
• գնահատել ռազմավարության արդյունավետությունը երկար ժամանակահատվածում։

Հիմնական կանոնները պարզ են․ օգտագործեք միայն ազատ միջոցներ, մի՛ ներդրեք ամբողջ դեպոզիտը միաժամանակ, նախապես որոշեք stop loss-ը, սահմանափակեք յուրաքանչյուր գործարքի ռիսկը և սահմանեք կորուստների առավելագույն սահմանաչափ։

Սկսնակ թրեյդերի գլխավոր նպատակը կարճ ժամանակահատվածում առավելագույն շահույթ ստանալը չէ, այլ կապիտալը պահպանելը և հետևողական, հիմնավորված որոշումներ կայացնել սովորելը։